Entrada diaria
Cumplimiento contra el lavado de dinero (AML) y lucha contra los fraudes en las transacciones


Resumen

La Política contra el lavado de dinero y Conozca a su cliente (en adelante, la “Política AML/KYC”) del casino Roku (Nosotros) está diseñada para prevenir y mitigar los posibles riesgos de que el casino Roku sea involucrado en cualquier tipo de actividad ilegal.


Los entornos de juego suelen ser el objetivo de quienes desean blanquear dinero. La velocidad de las transacciones y el uso de múltiples opciones de procesamiento de pagos hacen que los negocios de juegos de azar sean especialmente vulnerables a esta actividad.


Como resultado, en el casino Roku estamos combatiendo estas amenazas y hacemos todo lo posible para proteger a nuestros clientes de cualquier interrupción que pueda ocurrir con el sitio web como resultado de dichos riesgos. 


La Política AML/KYC cubre los siguientes asuntos: actividad de seguimiento, representaciones y garantías, jurisdicciones prohibidas, procedimientos de verificación (KYC), verificación de identidad. 




1. Actividad de seguimiento

1.1. Los empleados del casino Roku recibirán entrenamiento en indicadores del lavado de dinero, tales como (pero no limitado a):


- Patrones de juego inusuales;

- Patrones sospechosos de depósito y retirada de fondos (tamaño y frecuencia);

- Fiabilidad de los datos de la tarjeta;

- Problemas de verificación del cliente y robo de identidad;

- Vinculación de cuentas/cuentas múltiples.

1.2. Todos los casos de sospecha en intentos de lavado de dinero han de comunicarse al MLRO o a la administración, pero esa sospecha no debe transmitirse al cliente y las consiguientes acciones tienen que esperar el consentimiento.


1.3. El casino Roku no tiene ningún elemento que trate con efectivo, lo que mitiga los riesgos asociados con el dinero falso y el lavado de dinero en efectivo.


1.4. Los sistemas estarán operativos para registrar todas las transacciones de una cuenta. Estos historiales de cuentas estarán sujetos a un programa de regulares y continuas verificaciones contra el fraude. Cuando se detecten patrones de juego inusuales y patrones ganadores, estos también se compararán con el historial de llamadas y mensajes para garantizar que el personal no esté confabulado con los clientes o actuando de manera ilícita. 






1.5. La compañía también mantendrá un registro de aquellos clientes que identifica como de alto riesgo o políticamente expuestos. Esas cuentas estarán sujetas a un mayor escrutinio y frecuencia de controles. 






1.6. También estamos implementando adecuados procedimientos de seguimiento en nuestro negocio de juegos a través de equipos, personas, comunicaciones y transacciones. La compañía implementará una serie de medidas y procedimientos para garantizar la seguridad y la protección en estas áreas (que incluye, pero no se limita al entrenamiento del personal, las tecnologías de grabación de llamadas y el almacenamiento de las comunicaciones con los clientes). 




2. Representaciones y garantías de los clientes

2.1. Representaciones y garantías de los clientes relacionadas con el cumplimiento de Política contra el lavado de dinero (AML) y la lucha contra los fraudes en las transacciones. 






2.2. Teniendo en cuenta los derechos que se le otorgan por utilizar los Servicios, usted garantiza, se compromete y acepta lo siguiente: 


- que su edad es de al menos 18 años o es mayor de edad, lo cual está legalmente aceptado para apostar de acuerdo con la legislación de su jurisdicción;

- que usted es el propietario legítimo del dinero de su cuenta. Toda la información proporcionada por usted a la compañía durante el proceso de registro o en cualquier momento posterior, incluida la información c