POLÍTICA DE KYC
POLÍTICA DE KYC
Esta política Know Your Customer (KYC) descreve a posição da Abudantia B.V. para cumprir com os regulamentos de Curaçao Anti-Money Laundering (AML) e Counter-Terrorism Financing (CTF), como mandatado pela Autoridade de Licenciamento de Curaçao eGaming. A política foi concebida para proteger contra crimes financeiros, verificando as identidades dos clientes, avaliando os riscos e monitorizando as atividades dos clientes.
1. Verificação do Cliente (Client Due Diligence - CDD) Nós realizamos um Client Due Diligence (CDD) para verificar a identidade de cada cliente e garantir que os mesmos estão a agir em seu próprio nome. As principais informações recolhidas incluem:
Nome completo
Morada
Data de nascimento
Nacionalidade (se necessário)
Para clientes de menor risco, um conjunto limitado de informações pode ser suficiente, mas para clientes de maior risco, podem ser solicitados dados adicionais.
2. Processo de verificação A verificação é efetuada utilizando uma ou mais das seguintes opções:
Documentos emitidos pelo governo: Um passaporte, bilhete de identidade ou carta de condução com fotografia para confirmação da identidade. O comprovativo de morada pode ser verificado através de faturas recentes de serviços públicos, extratos bancários ou correspondência emitida pelo governo.
Fontes eletrónicas: Podem ser utilizadas bases de dados fiáveis, identificações eletrónicas (por exemplo, E-ID ou Bank-ID) ou sistemas semelhantes verificados para identificação, especialmente para clientes que não possam fornecer um comprovativo de morada.
A extensão da verificação baseia-se no perfil de risco do cliente, garantindo que todas as medidas de identificação são exatas e evitam a fraude de identidade.
3. Monitorização e avaliação de risco Os clientes são continuamente monitorizados para garantir que as suas atividades estão em conformidade com o seu perfil. Qualquer atividade invulgar ou suspeita que se desvie do comportamento esperado é assinalada, questionada e comunicada à autoridade competente, se necessário.
São necessárias atualizações regulares das informações sobre os clientes:
Clientes de alto risco: anualmente
Clientes de risco médio: a cada 24 meses
Clientes de risco baixo: a cada 36 mesess
As inconsistências nos dados ou na atividade do cliente podem desencadear uma investigação mais aprofundada ou exigir uma reavaliação do perfil de risco do cliente.
4. Transações O dever de diligência do cliente é aplicado quando as transações excedem 2000€ ou quando as transações associadas atingem este limiar. Se a atividade da conta de um cliente exceder este montante, são necessárias verificações adicionais, incluindo possíveis avaliações da origem dos fundos. A Enhanced Due Diligence (EDD) é aplicada a transações de alto risco, exigindo um controlo adicional.
5. Suspensão ou encerramento da conta Se um cliente não fornecer as informações ou a documentação necessárias no prazo de 30 dias após ter atingido o limite de 2000€, a conta será suspensa ou encerrada até que a conformidade seja alcançada. Durante este período, os clientes podem continuar a utilizar a sua conta de jogo, mas não podem levantar fundos até a verificação estar concluída.
6. Reembolso de fundos Se os fundos tiverem de ser reenviados a um cliente, serão aplicados a mesma fonte e os mesmos canais utilizados para depositar os fundos. Em caso de qualquer comportamento suspeito, a transação pode ser suspensa e será apresentado um relatório à autoridade relevante.
POLÍTICA DE KYC
Esta política Know Your Customer (KYC) descreve a posição da Abudantia B.V. para cumprir com os regulamentos de Curaçao Anti-Money Laundering (AML) e Counter-Terrorism Financing (CTF), como mandatado pela Autoridade de Licenciamento de Curaçao eGaming. A política foi concebida para proteger contra crimes financeiros, verificando as identidades dos clientes, avaliando os riscos e monitorizando as atividades dos clientes.
1. Verificação do Cliente (Client Due Diligence - CDD) Nós realizamos um Client Due Diligence (CDD) para verificar a identidade de cada cliente e garantir que os mesmos estão a agir em seu próprio nome. As principais informações recolhidas incluem:
Nome completo
Morada
Data de nascimento
Nacionalidade (se necessário)
Para clientes de menor risco, um conjunto limitado de informações pode ser suficiente, mas para clientes de maior risco, podem ser solicitados dados adicionais.
2. Processo de verificação A verificação é efetuada utilizando uma ou mais das seguintes opções:
Documentos emitidos pelo governo: Um passaporte, bilhete de identidade ou carta de condução com fotografia para confirmação da identidade. O comprovativo de morada pode ser verificado através de faturas recentes de serviços públicos, extratos bancários ou correspondência emitida pelo governo.
Fontes eletrónicas: Podem ser utilizadas bases de dados fiáveis, identificações eletrónicas (por exemplo, E-ID ou Bank-ID) ou sistemas semelhantes verificados para identificação, especialmente para clientes que não possam fornecer um comprovativo de morada.
A extensão da verificação baseia-se no perfil de risco do cliente, garantindo que todas as medidas de identificação são exatas e evitam a fraude de identidade.
3. Monitorização e avaliação de risco Os clientes são continuamente monitorizados para garantir que as suas atividades estão em conformidade com o seu perfil. Qualquer atividade invulgar ou suspeita que se desvie do comportamento esperado é assinalada, questionada e comunicada à autoridade competente, se necessário.
São necessárias atualizações regulares das informações sobre os clientes:
Clientes de alto risco: anualmente
Clientes de risco médio: a cada 24 meses
Clientes de risco baixo: a cada 36 mesess
As inconsistências nos dados ou na atividade do cliente podem desencadear uma investigação mais aprofundada ou exigir uma reavaliação do perfil de risco do cliente.
4. Transações O dever de diligência do cliente é aplicado quando as transações excedem 2000€ ou quando as transações associadas atingem este limiar. Se a atividade da conta de um cliente exceder este montante, são necessárias verificações adicionais, incluindo possíveis avaliações da origem dos fundos. A Enhanced Due Diligence (EDD) é aplicada a transações de alto risco, exigindo um controlo adicional.
5. Suspensão ou encerramento da conta Se um cliente não fornecer as informações ou a documentação necessárias no prazo de 30 dias após ter atingido o limite de 2000€, a conta será suspensa ou encerrada até que a conformidade seja alcançada. Durante este período, os clientes podem continuar a utilizar a sua conta de jogo, mas não podem levantar fundos até a verificação estar concluída.
6. Reembolso de fundos Se os fundos tiverem de ser reenviados a um cliente, serão aplicados a mesma fonte e os mesmos canais utilizados para depositar os fundos. Em caso de qualquer comportamento suspeito, a transação pode ser suspensa e será apresentado um relatório à autoridade relevante.